今更ですが2018年の投資結果の詳細を整理しようと思います。
雑な集計ですが、以下の通りです。
| 月別 | 追加投資 | 月末総資産 | 資産増減額 | 純利益額 | 純利益(積上げ) |
|---|---|---|---|---|---|
| 1月末 | 66,000円 | 7,460,259円 | 197,110円 | 131,110円 | 131,110円 |
| 2月末 | 0円 | 7,460,259円 | 0円 | 0円 | 131,110円 |
| 3月末 | 261,000円 | 7,163,207円 | -297,052円 | -558,052円 | -426,942円 |
| 4月末 | 33,000円 | 7,428,300円 | 265,093円 | 232,093円 | -194,849円 |
| 5月末 | -30,000円 | 7,589,345円 | 161,045円 | 191,045円 | -3,804円 |
| 6月末 | 17,200円 | 7,774,967円 | 185,622円 | 13,622円 | 9,818円 |
| 7月末 | 95,000円 | 7,977,678円 | 202,711円 | 107,711円 | 117,529円 |
| 8月末 | 53,000円 | 8,053,075円 | 75,397円 | 22,397円 | 139,926円 |
| 9月末 | 124,000円 | 8,574,169円 | 521,094円 | 397,094円 | 537,020円 |
| 10月末 | 145,000円 | 8,104,501円 | -469,668円 | -614,668円 | -77,648円 |
| 11月末 | 45,000円 | 8,542,052円 | 437,551円 | 392,551円 | 314,903円 |
| 12月末 | 552,000円 | 8,492,816円 | -49,236円 | -601,236円 | -286,333円 |
| 配当関連所得(A) | 配当外所得(B) | 純利益額(A-B) |
|---|---|---|
| 177,743円 | -464,076円 | -286,333円 |
総投資額(追加投資額)：1,516,000円
月額あたり、126,333円です。賞与等を含んでいることを考えるとかなり低い水準です。最低でも年間200万円は投資資金に回したいところ。(月10万、賞与40万×2)これが最低ラインでこれからどれだけ追加投入できるかが頑張りどころです。また、配当金等は自己資金ではないので追加投資資金として算入していません。あくまでもサラリーマン給与から投入した額を追加投資額としています。また、全てを投資にまわしているのではなく、待機資金として貯蓄している額を含んでいます。
資産増減額：1,229,667円
追加投資額等もろもろ含めて年間あたりどれだけ総資産が増えたのかという額になりますが、追加投資額よりも低いので2018年単体でみると投資しなかったことが正解になります。2018年はいろいろありましたからねぇ。。。3月、10月、12月に大きなマイナスとなっていることがわかります。
純増減額(純利益額)：-286,333円
結局2018年追加投資額を除くとどれだけ資産が増えたのか(株によってどれだけ儲けることができたか)といった額です。配当金の約17万円を追加してもなお、マイナスなので配当金がなければ更に大きなダメージを受けることに。。。
この結果だけを見ると株をやった結果損したように見えます。実際は含み益が減っただけなので2018年だけでみるとマイナスですが、まだ余力があります。また2019年1月、2月には下げすぎた市場のリバウンドがあったため、少し回復しています。
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