2018年の投資結果詳細 純増減額(純利益額)：-286,333円

今更ですが2018年の投資結果の詳細を整理しようと思います。

雑な集計ですが、以下の通りです。

2018年資産増減額

月別	追加投資	月末総資産	資産増減額	純利益額	純利益(積上げ)
1月末	66,000円	7,460,259円	197,110円	131,110円	131,110円
2月末	0円	7,460,259円	0円	0円	131,110円
3月末	261,000円	7,163,207円	-297,052円	-558,052円	-426,942円
4月末	33,000円	7,428,300円	265,093円	232,093円	-194,849円
5月末	-30,000円	7,589,345円	161,045円	191,045円	-3,804円
6月末	17,200円	7,774,967円	185,622円	13,622円	9,818円
7月末	95,000円	7,977,678円	202,711円	107,711円	117,529円
8月末	53,000円	8,053,075円	75,397円	22,397円	139,926円
9月末	124,000円	8,574,169円	521,094円	397,094円	537,020円
10月末	145,000円	8,104,501円	-469,668円	-614,668円	-77,648円
11月末	45,000円	8,542,052円	437,551円	392,551円	314,903円
12月末	552,000円	8,492,816円	-49,236円	-601,236円	-286,333円

2018年純利益内訳

配当関連所得(A)	配当外所得(B)	純利益額(A-B)
177,743円	-464,076円	-286,333円

総投資額(追加投資額)：1,516,000円

月額あたり、126,333円です。賞与等を含んでいることを考えるとかなり低い水準です。最低でも年間200万円は投資資金に回したいところ。(月10万、賞与40万×2)これが最低ラインでこれからどれだけ追加投入できるかが頑張りどころです。また、配当金等は自己資金ではないので追加投資資金として算入していません。あくまでもサラリーマン給与から投入した額を追加投資額としています。また、全てを投資にまわしているのではなく、待機資金として貯蓄している額を含んでいます。

資産増減額：1,229,667円

追加投資額等もろもろ含めて年間あたりどれだけ総資産が増えたのかという額になりますが、追加投資額よりも低いので2018年単体でみると投資しなかったことが正解になります。2018年はいろいろありましたからねぇ。。。3月、10月、12月に大きなマイナスとなっていることがわかります。

純増減額(純利益額)：-286,333円

結局2018年追加投資額を除くとどれだけ資産が増えたのか(株によってどれだけ儲けることができたか)といった額です。配当金の約17万円を追加してもなお、マイナスなので配当金がなければ更に大きなダメージを受けることに。。。

この結果だけを見ると株をやった結果損したように見えます。実際は含み益が減っただけなので2018年だけでみるとマイナスですが、まだ余力があります。また2019年1月、2月には下げすぎた市場のリバウンドがあったため、少し回復しています。

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2019年4月の投資結果

2019年4月末の総資産は、9,451,855円となりました。

3月末の総資産は、9,382,383円であり、

今月給与等より資産に追加した額は、80,000円なので、

純資産増減額は、-10,528円となりました。

投資額は何とか持ち直したものの、手取り給与から考えると15万円程度は投資に回したいところ。やはり無駄遣いが多いのが原因で、今の自分の課題としては支出をいかにストレスなく減らすかといったところでしょうか。無理に制限するとそれはそれでストレスとなりますので上手くコントロールしたいです。少し残業時間も増えてきているので5月は少なくても12万円程度は投資資金に回したいと考えています。

4月の投資活動としては、個別銘柄の購入は行っていませんが、南海電鉄100株を売却しました。含み益があり利回りが低いため売却し、高配当銘柄の購入資金に充てたいと考えています。ただ、売却するとあがるんですよねぇ・・・。

投資活動といった意味では海外不動産投資セミナーに参加しました。個人的には前からカンボジアに興味を持っているのですが、やはり融資のハードルが高そうなのでまずは自己資金集め、もしくは国内のボロ不動産投資を先に始めるほうが懸命かたと思いました。キャッシュで1,000万円程度なければ海外不動産は難しいかもですね。

とりあえず今は積極的な投資活動はせず、株に対しては「待ち」の状態です。不動産ではインプットの時期として、6月から本格的に活動を始めたいと思います。それまでに不動産投資本を20冊は読む予定ですが、なかなか手をつけれらていないなぁ。とりあえず今日は一冊読破します。

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2019年4月の不労所得結果

2019年4月の不労所得の結果について整理したいと思います。

4月の結果は以下の通りとなりました。

前年比+101％、約2倍となりました。結果としてはなかなか優秀ですが、4月の不労所得額の約半額を占める積水ハウスを売却したので、来年は約半額程度まで配当金が下がることが確定しています。月別の配当金額にはあまりこだわりが無いですが、4月の配当金を増やそうと考えると、1月末権利確定銘柄か、PFFなどの毎月分配銘柄の保有数を増やしていけばよいことになります。

積水ハウスは高配当銘柄として魅力があるのですが、消費税増税を懸念して様子見。既に株価に織り込み済みかもしれませんが、株価が下がり1600円台になれば購入を検討したいと思います。アベノミクス相場で日本市場はそこそこ盛り上がっていましたが、やはり海外、特に米国株に資金を投入するほうが配当金を増やすという意味では効率的かと思います。今月も南海電鉄を一部売却してキャッシュ比率をあげましたが、少しずつ日本株、特に配当金の少ない銘柄から整理を行い、米国株を中心に高配当株の投資を続けたいと思います。国内株は最終的には10銘柄程度に絞り、割安となった銘柄を買い増ししていきたいと思います。

配当金を増やす投資手法はかなり地味ですが、確実に増えていることがこういった記録を通じて実感しています。まずはできるだけ早く、年間30万円を達成したいです。

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毎月の給与からの投資資金へのお金の流れについて

必ずしも達成していない日々の投資計画(お金の流れ)についてなんとなく整理したいと思います。

今日の目標として、禁酒、ブログの更新を目標にしていましたが、今チューハイを飲みながらブログを更新しています。やっぱサイコーですね。(半アル中)

毎月の投資資金の流れは以下の通りです。

■給与⇒住信SBIに入金

■給与から天引きで毎月10,000円分自社株買い。

奨励金は5%と少ないですが、コツコツ積立。また、課税所得からの控除対象となるので節税にもなります。

■SBI401kより27日あたりに23,000円の引き落とし。

個人型確定拠出年金を限度額の23,000円まで日々積み立てています。これもかなりの節税となるので継続して実施しています。

■住信SBIより毎月27日、11日に楽天銀行に1000円ずつ入金。

楽天証券にて、毎月、15日、25日に100円分の投資信託を15種類ずつ購入しています。他行からの振込みにより楽天ポイントが溜まるので住信SBIよりわざと無料振込み枠を使って入金を自動化しています。ただし、このままだと楽天銀行の資金が尽きるのでそろそろまとまったお金を入金したいと考えています。

■楽天証券にてeMAXISSlimのS&P500の投資信託を楽天カードで10,000円分買い付け。

楽天カードで買い付けが50,000円までできますが、10,000円分購入を行っています。

■SBI証券より、毎営業日、eMAXISSlimのS&P500の投資信託の買い付け。

毎営業日2,000円ずつドルコスト平均法で買い付けを行っています。月に換算すると22営業日で約44,000円になります。

■住信SBI銀行より、毎営業日、500円分米ドル買い付け

これは最近はじめました。NISA枠でVYMやPFFを買い付けたいのですが、円高を狙ってなかなか両替ができず、それなら少しずつでもドルコスト平均法で米ドルに両替した方が良いとの判断ではじめました。これも22営業日であれば、約11,000円分になります。

とりあえず各証券会社や銀行での設定で、毎月上記の額は必ず自動的に買い付けや振り分けが行われます。合計は以下の通りです。

・自社株　10,000円

・401k　23,000円

・楽天100円投信　3,000円

・SBI証券S&P　44,000円

・楽天S&P　10,000円

・米ドル　11,000円

⇒計101,000円

厳密には米ドルへの両替は有価証券等の投資ではないのですが、この資金はNISA枠で利用しますので、最終的にVYMかPFFなどの買い付けに利用される予定です。

更にこれらの積立を行って、給与から残った額を個別株等の買い付け資金に回しています。実際はボーナス等のまとまった入金の際に補填することが多いので毎月計画通りにできていないことが実態です。。。

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2019年3月の投資結果

2019年3月末の総資産は、9,382,383円となりました。

前月待つの総試算は、9,305,087円であり、

今月給与等より試算に追加した額は、48,000円なので、

＋29,296円となりました。

相変わらず貯蓄額が低くてやばいです。3月はプチ旅行があったので、この出費が大きいです。また、新しいことをはじめたのでそれにかかる費用で約4万円使っているのでこれらが投資や貯蓄額が低くなってしまった原因だと自覚しています。4月は倹約、倹約、倹約でがんばりたいと思います。お昼は週一回程度弁当を持参しようと検討しています。また、夜は自炊の頻度を増やしているので食費が大分抑えられているかと思います。後は飲み会をできるだけ断ろうと思います。

また、不動産投資を本格的に実施したいと考えているので投資資金は、日々の積立分とNISA投資分以外は不動産投資用として積極的に積み立てていきたいと思います。また、そのための融資を見越して不動産投資分の資金は地方銀行口座に移し変えていきたいと考えています。

3月の投資活動としては以下の銘柄を購入しました。

・KDDI×100株

・池田泉州HD×100株

・VYM×5株

・NTTドコモ×100株

移動体通信事業は結構厳しい株価となっていますが、どちらも高配当銘柄なので長く保有したいと思います。

また、消費税増税の影響を見越して積水ハウス×200株を売却しました。権利確定後マイナスになっていましたが、株価上昇局面で含み益となったため売却を決意しましたがその後更に上昇。まぁよくあることなのであまり気にしないようにしています。少なからず損をしなかったのでよかったです。

4月～6月は株高となれば日本株を少し売却し、不動産投資資金に回したいと考えていますが、しばらく様子見が続くかと考えています。

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2019年3月の不労所得結果

2019年3月の不労所得の結果について整理したいと思います。

3月の結果は以下の通りとなりました。

前年比プラス19.6％となりました。伸び率としてはまずますといったところですが、プラス成長となりよかったです。ただし、3月分は1万円程度確定申告の還付金を含んでいます。米国の2重課税による課税対象額からの控除等により少なからず還付を受けているため不労所得として算入しています。

その他の配当金に関してはSoftbankの社債が税引き後8089円ありますのでこれがかなりの割合を占めています。また、VTIが税引き後3344円分、その他買い増ししているPFFから2522円、VYMから1688円それぞれ税引き後の額で配当がありました。VYMは3月に5株追加購入しており、これが権利確定後の購入になるので、6月の配当ではドルベースではもう少しプラスになると考えています。また、それまでに、PFF、VYM、VTI、VOOあたりを定期的に買い増しする予定ですので更に6月配当分はプラスになる想定です。

他の投資系ブログを見ると倍々で配当金が増えているイメージがありますが、3月は厳しい結果となりました。今後もコツコツになるかと思いますが着実に増やしていきたいと思います。

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不動産投資書評②「逆転不動産投資術」

不動産投資本2冊目は「逆転不動産投資術」です。

【中古】学生でもできた! 逆転不動産投資術 低所得・保証人無しで融資を受けて専業大家 石渡浩 価格：2020円（税込、送料別) (2019/3/29時点) 楽天で購入

この本では、賃貸中のファミリータイプマンションを収益還元評価で安く買い、空室になったら自己居住目的の買主に売るという戦略を1つの手法として進められており、なるほどと思いました。投資目的の場合は賃貸中のほうが都合が良いので、賃貸中の状態で買い、空室となったらリフォームして居住目的の方に売るという戦略はなかなかいいなぁと思います。

また口すっぱく、買うときは「収益還元評価」売るときは「積算評価」にすべきと説いています。銀行融資では積算評価の価格で判断することが多いためです。また、投資用不動産は利回りから算出した収益還元評価で売りにだされていることも多いため、この収益還元評価での価格と積算評価での価格の歪みを上手く見つけ、このような物件を購入することを進められています。

確かに表面利回りばかりを気にしていて実際に積算価格を調べるまでに至っていませんでした。今後は投資用不動産を調査するときは積算評価でも個人的に評価してみたいと思います。

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